Il génère des milliers de leads clients grâce à l'IA pour son cabinet de gestion de patrimoine : Stéphane Molère

Un cabinet de CGP devenu fintech, brique par brique

Tout le monde parle d'IA dans la gestion de patrimoine. Très peu de cabinets l'ont réellement mise au cœur de leur fonctionnement. Stéphane Molère l'a fait. Entrepreneur puis conseiller, il fonde en 2014 le cabinet devenu Private Equity Valley : 250 familles accompagnées, des bureaux à Paris, Singapour, Hong Kong, Shanghai et Bangkok, une spécialité, les actifs privés, et une clientèle d'expatriés construite depuis l'Asie.

Dans cet entretien avec Florian Freyssenet, il raconte comment ce cabinet spécialisé est devenu, étape après étape, une société technologique : CRM, ERP, prospection, reporting, scoring des fonds de private equity, toute la chaîne de valeur tourne aujourd'hui sur des moteurs d'IA développés en interne.

Données propriétaires : là où un cabinet devient irremplaçable

Sa thèse de départ est directe : un cabinet dont tout le fonctionnement repose sur des outils du marché est « complètement remplaçable ». Ce qui ne se copie pas, ce sont quinze ans de données clients, structurées et exploitables. C'est sur cette base que Private Equity Valley a bâti ses propres modèles.

La méthode qu'il décrit consiste à penser le cabinet en algorithmes : découper l'activité en tâches atomiques, identifier celles qu'une machine exécute mieux, et reconstruire la stack brique par brique plutôt que d'acheter une solution globale.

Ce que ça coûte, sans discours marketing

Stéphane Molère ne vend pas de rêve. Trois développeurs, des dizaines de millions de tokens consommés, un budget autour de 100 000 euros par an, et un constat lucide à ce stade : « on n'est pas gagnants ». Il détaille aussi la « guerre du token » entre Claude, Codex et Mistral, et ce qu'elle change concrètement pour un cabinet qui dépend de ces modèles.

4 000 leads par an sur le 150-0 B ter

L'exemple le plus parlant est la prospection automatisée. Une machine identifie chaque année environ 4 000 cédants d'entreprise, candidats naturels à l'apport-cession de l'article 150-0 B ter, et alimente le cabinet en opportunités qualifiées. Là où un CGP classique prospecte au réseau, Private Equity Valley industrialise la détection.

2 millions d'euros levés, 1 milliard d'encours visé

Le cabinet a levé 2 millions d'euros. Stéphane Molère explique à quoi ils servent et présente le modèle qu'il propose aux banquiers privés qui s'installent : une prise de participation plutôt qu'une ponction sur le chiffre d'affaires, et le financement des 18 premiers mois de besoin en fonds de roulement. C'est l'inverse du groupement qu'il a quitté, et il dit pourquoi. L'ambition affichée : 1 milliard d'encours dans sept ans.

Au programme de l'épisode

• 00:46 Qui est Stéphane Molère (Private Equity Valley, 250 familles, Paris et Asie)
• 02:13 Comment on construit un cabinet d'expatriés à Singapour
• 04:51 Pourquoi le private equity est devenu sa porte d'entrée
• 14:44 IA et données propriétaires : là où un cabinet devient irremplaçable
• 16:43 Penser en algorithmes : découper le cabinet en tâches atomiques
• 17:54 CRM, ERP, prospection, reporting : la stack brique par brique
• 19:28 Claude, Codex, Mistral : la guerre du token
• 21:00 « On n'est pas gagnants » : ce que ça coûte vraiment
• 22:18 Prospection automatisée : 4 000 leads par an sur le 150-0 B ter
• 26:56 2 millions d'euros levés : pour en faire quoi ?
• 33:52 Banquiers privés qui s'installent : financer les 18 mois de BFR
• 39:47 L'ambition : 1 milliard d'encours dans 7 ans
• 40:40 Questions rafales

Ce que retenir pour votre cabinet

• L'avantage durable n'est pas l'outil, ce sont vos données : commencez par les structurer.
• Découpez l'activité en tâches atomiques avant de chercher quoi automatiser.
• Une stack IA maison coûte cher et ne se rentabilise pas tout de suite : budgétez-la comme un investissement, pas comme une économie.
• La prospection automatisée sur un signal précis (cession d'entreprise) vaut mieux qu'un volume de contacts génériques.