Claire Bourgeois

Claire Bourgeois a créé Alpha Conseils Co en 2024, cabinet de conseil patrimonial indépendant au sens de la directive MIF II, rémunéré exclusivement aux honoraires : aucune rétrocession d'assureur, de société de gestion ou de plateforme, et aucun fonds maison. Avant de se lancer, elle a joué la cliente mystère auprès de douze cabinets, sans se sentir écoutée ; elle a donc créé le modèle qu'elle aurait voulu trouver, pour des patrimoines à partir de 300 000 euros. Elle s'appuie sur vingt-cinq années sur les marchés financiers et a notamment dirigé Crédit Mutuel Asset Management. Ses expertises : l'assurance-vie luxembourgeoise et l'allocation d'actifs de long terme.

Sa grille : de 1 500 à 5 000 euros hors taxes pour un particulier, jusqu'à 10 000 euros pour une personne morale, et 0,50 % hors taxes des encours en mandat de conseil ou d'arbitrage, investis uniquement en ETF et clean shares. Son arme commerciale : le « second avis patrimonial », un comparatif chiffré entre les frais réellement supportés et un modèle en honoraires purs.

Sa conviction, défendue lors de notre live sur les secrets pour facturer des honoraires et de celui consacré au passage aux honoraires : « Ce choix est fondamental : il va structurer toute son activité. » Sa fiche figure dans l'annuaire des CGP aux honoraires.