Information + aide à la décision : comprendre comment intégrer l’IA CGP pour gagner du temps, sécuriser les préconisations et accélérer l’acquisition clients, avec des cas d’usage vérifiés et immédiatement actionnables.
IA CGP : pourquoi l’adoption devient une norme professionnelle
L’IA CGP passe du “nice to have” à une responsabilité vis-à-vis du client et un avantage compétitif en rendez-vous. Dans l’interview, Vincent Aurez (FigenAI) défend qu’un conseiller qui n’utilise pas d’IA métier sera mis sur le banc à moyen terme, car les particuliers s’équipent déjà pour préparer et contester des préconisations.
Concrètement, l’IA CGP ne remplace ni l’écoute ni la relation ; elle élargit les options, structure les contre-arguments et documente les arbitrages en temps réel, là où un LLM grand public hallucine ou reste hors contexte patrimonial.
IA CGP quels cas d’usage prioritaires ?
Le point de départ efficace est un cas réel dès la semaine prochaine : injecter les motivations et des données non identifiantes d’un prospect, demander un avis exhaustif + contre-arguments, puis confronter ces pistes à votre doctrine de conseil.
Viennent ensuite les tâches répétitives industrialisables (pré-rendez-vous, rédaction, bilans « à votre sauce »), là où la standardisation existe déjà et où le ROI temps/qualité apparaît en jours et non en mois.
De l’assistant généraliste à l’agent patrimonial
L’enjeu réel n’est pas un copilote générique mais des agents reliés aux bases métier, calculettes et outils du cabinet : base de connaissances patrimoniales maintenue, outils de calcul, intégrations natives avec agrégateurs/CRM pour répondre sans halluciner, dans le contexte de chaque client.
Cette architecture permet des analyses et bilans complets en minutes, juridiquement cadrés et nourris de jurisprudence pertinente — toujours validés par le conseiller, qui reste l’interface de confiance.
Combien de temps gagné ?
Les retours d’expérience consolident un gain d’au moins une journée par semaine aujourd’hui, avec une trajectoire de deux à trois jours quand les usages s’empilent (préparation, rédaction, mises à jour, suivi).
Cette marge opérationnelle change la pratique : plus d’entretiens à forte valeur, plus de personnalisation, et la perspective crédible de traiter bien plus d’encours par conseiller, sans dégrader l’expérience client.
CRM et compte-rendu
La prochaine frontière est l’assistant d’entretien qui capte la discussion et remplit le CRM (recueil d’information, compte-rendu, tâches post-call), pour vous permettre de poser le crayon et de garder le regard client, avec traçabilité complète.
Une fois la donnée captée et structurée, vos autres agents (expertise, préconisation, conformité) se déclenchent en parallèle, accélérant la production de notes et la vitesse de suivi commercial.
IA CGP et data SCPI
La donnée illisible devient un avantage concurrentiel sémantique. SCPI.ai aspire et structure des centaines de PDF (rapports annuels, ESG, annexes), restitue 200+ indicateurs par SCPI et traduit votre doctrine en scoring propriétaire : il n’existe plus « le » top de place, mais votre top, aligné à votre thèse d’allocation.
Ce “Bloomberg de la pierre-papier” permet l’interrogation naturelle, la comparaison rapide et le passage au classement du conseiller, personnalisant enfin la recommandation.
Distribution : l’IA comme moteur d’acquisition clients CGP
Côté pipe commercial, l’IA augmente le nombre de dossiers traités et la vitesse de sortie (note, synthèse, proposition) juste après l’appel, ce qui améliore le taux de conversion et la réactivité perçue. FigenAI revendique plus de 1 000 conseillers payants en France — un proxy d’adoption utile pour vous benchmarker.
En support, un agent entraîné a divisé par deux le délai de réponse interne malgré la croissance, signe que l’agentèle absorbe les pics d’activité sans sacrifier l’expérience.
Implication stratégique : polarisation du conseil et montée de la personnalisation
La polarisation ne séparera pas « pour » et « contre » l’IA : tout le marché l’utilisera, mais se différenciera par profondeur d’intégration, personnalisation et communication experte. Des sociétés testent déjà un agent en comité d’investissement pour croiser les positions et documenter le débat, sans se substituer à la décision.
Pour un cabinet de gestion de patrimoine, l’arbitrage 2025-2026 est clair : outiller l’expertise, industrialiser la donnée, puis raconter la valeur — sur site, en newsletter et en rendez-vous.
Bloc actionnable (à exécuter cette semaine)
- Cas d’usage unique, KPI unique. Choisissez un flux (pré-call ou post-call), fixez un KPI (ex. note d’après-rendez-vous < 24 h) et industrialisez-le via un agent relié à votre CRM.
- NoteGPT_Il a développé l'IA par…
- Doctrine → scoring. Formalisez 3 critères différenciants (exposition géographique, gouvernance, ESG) et implémentez votre scoring propriétaire sur les classes d’actifs (ex. SCPI) avec un outil de type SCPI.ai ; utilisez-le en rendez-vous pour cadrer la recommandation.
- NoteGPT_Il a développé l'IA par…
- Contre-argumentation systématique. Avant chaque préco, demandez un contre-avis documenté (fiscalité, jurisprudence, allocation) et archivez-le au dossier pour conformité et pédagogie client.